1. DISPOSIZIONI GENERALI
1.1 Scopo, Ambito di Applicazione ed Efficacia Vincolante
1.1.1 Scopo della presente Politica

La presente Politica sulla privacy, sulla conformità normativa, sull’attività finanziaria, sugli investimenti e sull’operatività (la “Politica”) è la politica pubblica ufficiale di Komainu Europe S.r.l. e definisce il quadro completo e obbligatorio che disciplina il modo in cui Komainu Europe S.r.l.:

custodisce, protegge, conserva e controlla gli asset digitali;

amministra i processi di investimento e i flussi operativi collegati agli investimenti;

esegue operativamente regolamenti, trasferimenti, prelievi e conversioni (ove applicabile);

agisce come garante procedurale e intermediario obbligatorio tra un investitore e un trader/analista;

applica controlli di conformità, verifiche, monitoraggio, restrizioni e misure di protezione al fine di garantire un’attività lecita, trasparente e sicura.

1.1.2 Natura vincolante

Tutte le disposizioni della presente Politica sono obbligatorie. Qualsiasi persona o entità che utilizzi, faccia affidamento su, comunichi attraverso o richieda qualsiasi azione da parte di Komainu Europe S.r.l. è considerata come avente accettato integralmente la presente Politica.

1.1.3 Divieto di accettazione parziale

Non è consentita alcuna accettazione parziale. Se una persona accetta qualsiasi servizio, processo, istruzione, attivazione account, esecuzione di transazione, regolamento, prelievo, conversione o supporto operativo da parte di Komainu Europe S.r.l., tale persona accetta l’intera Politica senza eccezioni.

1.2 Applicabilità (Copertura Completa)
1.2.1 Interazioni coperte dalla presente Politica

La presente Politica si applica a ogni interazione con Komainu Europe S.r.l., inclusi, a titolo esemplificativo e non esaustivo:

A) Comunicazioni e onboarding

contatto iniziale, richieste e domande;

invio di informazioni e documenti;

fasi di verifica dell’identità e della struttura societaria;

istruzioni operative fornite tramite canali ufficiali.

B) Ciclo di vita dell’account

creazione, registrazione, attivazione e approvazione dell’account dell’investitore;

aggiunta, modifica, ri-aggiunta o ri-attivazione di un conto di ricezione dell’investitore, indirizzo wallet, rete o percorso di transazione;

applicazione delle conferme operative standard (inclusa la procedura CHECKS).

C) Asset digitali e attività di investimento

depositi di asset digitali;

custodia/salvaguardia e controllo degli asset digitali;

partecipazione a sessioni di trading a breve termine e processi di investimento a lungo termine;

esecuzione operativa di regolamenti e distribuzioni;

prelievi e trasferimenti di asset digitali;

procedure di conversione (ove necessarie).

D) Controlli e misure di enforcement

applicazione dei controlli di conformità (KYC/AML/CTF);

restrizione, sospensione, blocco, isolamento degli asset;

revisioni e indagini interne;

convocazione di una commissione indipendente e coinvolgimento di specialisti indipendenti.

1.2.2 Prevalenza

Qualora qualsiasi messaggio informale, richiesta o dichiarazione sia in conflitto con la presente Politica, prevale la presente Politica, salvo che un accordo separato firmato disponga espressamente diversamente.

1.3 Accettazione per fatti concludenti (Acceptance by Conduct)
1.3.1 Modalità di accettazione

L’accettazione avviene per fatti concludenti, inclusa qualsiasi delle seguenti azioni:

contattare Komainu Europe S.r.l. tramite canali ufficiali;

avviare l’onboarding o fornire documenti;

attivare un account investitore;

aggiungere un conto/indirizzo di ricezione;

depositare asset;

richiedere una transazione, un prelievo, una distribuzione o una conversione;

partecipare ad attività di investimento;

ricevere supporto operativo.

1.3.2 Nessuna firma separata richiesta

Non è richiesta una firma separata per l’accettazione, salvo che venga concluso un accordo separato firmato.

1.4 Rifiuto di collaborare (Non utilizzare la Società)

Se una persona non è pienamente d’accordo con la presente Politica, tale persona non deve utilizzare i servizi di Komainu Europe S.r.l. e non deve avviare alcuna attività finanziaria o di investimento tramite Komainu Europe S.r.l.
Se qualsiasi parte della presente Politica non è accettabile, la persona deve semplicemente non lavorare con Komainu Europe S.r.l.

2. IDENTITÀ LEGALE E STATUS NORMATIVO / DI REGISTRAZIONE (SOLO ITALIA)
2.1 Identità legale di Komainu Europe S.r.l. (Dati pubblici esatti)
2.1.1 Forma giuridica e giurisdizione

Komainu Europe S.r.l. è una società a responsabilità limitata organizzata ed esistente ai sensi delle leggi italiane (Società a responsabilità limitata).

2.1.2 Identificativo di registrazione / authority entity ID

Le fonti pubbliche identificano Komainu Europe S.r.l. con authority entity ID 13095270966.

2.1.3 Sede legale

Sede legale: Via Della Posta 7, Milano (MI), CAP 20123, Italia.

2.1.4 LEI (Legal Entity Identifier)

LEI: 815600A40DEC849E9387 (lo status dell’entità risulta ACTIVE e lo status LEI risulta ISSUED nelle fonti citate).

2.2 Registrazione italiana per operatori in valute virtuali (OAM) — Dati esatti
2.2.1 Conferma della registrazione OAM

Komainu Europe S.r.l. risulta registrata nell’elenco/registro OAM per operatori in valute virtuali con numero di registrazione PSV130.

2.2.2 Numero di registrazione OAM

Numero di registrazione OAM: PSV130.

2.2.3 Data di registrazione OAM

La voce del registro OAM indica: registrato dal 19/09/2023.

2.2.4 Chiarimento terminologico su “licenza”

Per Komainu Europe S.r.l. (Italia), lo status normativo verificabile pubblicamente nelle fonti citate è la registrazione OAM (PSV130).
La presente Politica utilizza quindi il termine corretto “registrata presso OAM” e non qualifica tale status come licenza bancaria, autorizzazione come istituto di credito o licenza di impresa di investimento.

3. NATURA DELLE ATTIVITÀ DI KOMAINU EUROPE S.R.L.
3.1 Ruolo operativo principale (Custodia + Intermediario operativo)
3.1.1 Custodia e controllo

Komainu Europe S.r.l. opera come centro di custodia e controllo per gli asset digitali, garantendo salvaguardia, controllo e governo dei movimenti degli asset secondo procedure operative centralizzate.

3.1.2 Intermediario operativo per flussi legati agli investimenti

Komainu Europe S.r.l. agisce come intermediario operativo per transazioni finanziarie collegate ad attività di investimento, incluse:

sessioni di trading a breve termine, e

processi di investimento a lungo termine.

3.1.3 Garante procedurale e intermediario

Komainu Europe S.r.l. agisce come garante procedurale e intermediario tra:

l’investitore, e

il trader/analista.

Ciò significa che Komainu Europe S.r.l. è lo strato operativo e di regolamento obbligatorio attraverso cui vengono eseguiti movimenti, regolamenti e distribuzioni legati agli investimenti.

3.2 Compenso trader/analisti (Solo tramite la Società)
3.2.1 Canale di pagamento esclusivo

Il pagamento dei servizi di trader e analisti viene elaborato esclusivamente tramite Komainu Europe S.r.l.

3.2.2 Divieto di regolamenti diretti

Pagamenti o regolamenti diretti tra investitore e trader/analista al di fuori di Komainu Europe S.r.l. sono vietati, poiché aggirano il controllo centralizzato e creano rischi di conformità e trasparenza non accettabili.

3.3 Non banca; nessuna attività di deposito; nessuna garanzia di rendimento
3.3.1 Non banca / nessun deposito

Komainu Europe S.r.l. non è una banca e non accetta depositi in senso bancario.

3.3.2 Nessuna consulenza finanziaria

Komainu Europe S.r.l. non fornisce consulenza finanziaria, legale o fiscale ai sensi della presente Politica.

3.3.3 Nessuna garanzia di performance

Komainu Europe S.r.l. non garantisce profitti, rendimenti o risultati. Il rischio di mercato rimane a carico dell’investitore.

4. CONTROLLO CENTRALIZZATO DELLE TRANSAZIONI E DIVIETO ASSOLUTO DI BYPASS
4.1 Obbligo di instradamento centralizzato
4.1.1 Un unico percorso obbligatorio

Tutti i movimenti finanziari connessi all’attività di investimento devono essere instradati esclusivamente tramite Komainu Europe S.r.l., inclusi:

depositi;

movimenti interni;

regolamenti legati a investimenti/trading;

distribuzioni;

prelievi;

conversioni (ove applicabili).

4.1.2 Divieto di transazioni “aggirando” la Società

Qualsiasi transazione finanziaria che bypassi Komainu Europe S.r.l. è vietata poiché può costituire:

instradamento non controllato;

rischio di elusione AML/CTF;

assenza di tracciabilità;

potenziali indicatori di riciclaggio o finanziamento del terrorismo.

Komainu Europe S.r.l. non può tollerare alcuna attività di bypass.

4.2 Conseguenze del tentativo di bypass
4.2.1 Misure di protezione

Qualsiasi tentativo di bypass può attivare misure di protezione immediate, incluse:

isolamento finanziario degli asset;

blocco o restrizione dell’account;

sospensione di prelievi e trasferimenti in uscita;

avvio di un processo di indagine interna.

4.2.2 Escalation e gestione delle controversie

Ove applicabile e lecito, la questione può essere inoltrata per una risoluzione formale. Ogni tentativo di bypass può essere trattato come violazione grave della presente Politica.

5. TIPOLOGIA DI ASSET E PRINCIPIO OPERATIVO (SOLO CRIPTO)
5.1 Ambiente operativo crypto-only
5.1.1 Solo asset digitali

Tutta la custodia, le sessioni di investimento/trading, i regolamenti e le transazioni finanziarie all’interno della struttura operativa di Komainu Europe S.r.l. vengono condotte esclusivamente tramite asset digitali.

5.1.2 Nessun fiat per le operazioni di trading

Le valute fiat non vengono utilizzate per operazioni di trading. Il fiat può essere coinvolto solo quando si richiede o risulta necessaria una conversione per un conto bancario che non accetta asset digitali (vedi Sezione 10).

6. COMUNICAZIONI E INCONTRI
6.1 Solo canali ufficiali di comunicazione
6.1.1 Regola di comunicazione online

Tutte le comunicazioni con Komainu Europe S.r.l. avvengono solo online tramite canali ufficiali della Società, inclusa la presenza ufficiale su Telegram e le comunicazioni via email aziendale ufficiale.

6.1.2 Canali non ufficiali non riconosciuti

Richieste, istruzioni o “conferme” fornite tramite account non ufficiali, intermediari terzi o canali non approvati non sono riconosciute come ufficiali e possono essere considerate rischi di sicurezza e conformità.

6.2 Incontri offline
6.2.1 Solo per persone giuridiche, con approvazione preventiva

Gli incontri offline sono consentiti solo:

previo accordo e pianificazione; e

esclusivamente per persone giuridiche (clienti corporate).

6.2.2 Gli incontri offline non sostituiscono le procedure

Gli incontri offline non sostituiscono né annullano procedure, controlli o requisiti della presente Politica.

7. CONTROLLO SOGLIA TRANSAZIONI — EQUIVALENTE 10.000,00 USDT
7.1 Scopo della soglia
7.1.1 Perché esiste la soglia

È stabilita una soglia operativa chiave pari all’equivalente di 10.000,00 USDT. La soglia serve a determinare quando diventano obbligatorie procedure di conformità rafforzate.

7.1.2 Regola anti-elusione

Frammentazione, suddivisione, strutturazione o qualsiasi metodo finalizzato ad aggirare la soglia è vietato e può essere trattato come elusione delle procedure.

7.2 Al di sotto della soglia

Le transazioni sotto soglia possono seguire l’elaborazione standard, ferme restando tutte le procedure obbligatorie di controllo e conferma di conto e percorso.

7.3 Al di sopra della soglia

Le transazioni sopra soglia richiedono procedure rafforzate, incluse fasi KYC/AML/CTF e conferma percorso come definito dalla presente Politica.

8. CONTROLLI KYC / AML / CTF (OBBLIGATORI)
8.1 Cosa includono KYC/AML/CTF
8.1.1 Identità e verifica

L’account investitore deve essere attivato e approvato secondo le procedure di moderazione e verifica della Società.

8.1.2 Controllo specifico per transazione

Le procedure KYC/AML/CTF possono essere applicate a una richiesta di transazione specifica, includendo verifiche di:

identità investitore / status societario;

coerenza della titolarità del conto;

accettabilità del percorso della transazione;

compatibilità di conformità.

8.1.3 Logica di conformità allineata a FATF

Tutte le verifiche sono progettate per allinearsi ai principi di best practice FATF in relazione a tracciabilità, controllo del rischio e prevenzione del finanziamento illecito.

8.2 Natura obbligatoria

KYC/AML/CTF è obbligatorio ove applicabile ai sensi della presente Politica. Se l’investitore non completa le procedure richieste, Komainu Europe S.r.l. può rifiutare l’esecuzione, ritardare l’esecuzione o applicare restrizioni protettive.

9. REGOLA PER LA PRIMA COLLABORAZIONE (INIZIAZIONE PRIMARIA)
9.1 Iniziazione completa dalla Società all’investitore
9.1.1 Regola

In caso di prima esperienza di lavoro con Komainu Europe S.r.l., l’iniziazione completa dei trasferimenti è consentita solo dalla parte della Società verso il conto di ricezione confermato dell’investitore.

9.1.2 Nessuna detrazione dagli asset dell’investitore

Komainu Europe S.r.l. non può applicare commissioni trattenendole dagli asset d’investimento dell’investitore e non può prelevare unilateralmente asset dell’investitore.

9.1.3 Azioni solo su iniziativa dell’investitore

Qualora qualsiasi azione richieda fondi dell’investitore (ad esempio passaggi di conferma del percorso), tale azione deve essere avviata dall’investitore nell’ambito delle procedure ufficiali.

10. CONVERSIONE IN FIAT (SE NECESSARIO)
10.1 Quando si applica la conversione

Se un investitore richiede un trasferimento verso un conto bancario che non può accettare asset digitali, Komainu Europe S.r.l. può fornire la conversione in valuta fiat come servizio operativo.

10.2 Tasso dinamico e possibile commissione di conversione

La conversione viene eseguita utilizzando un tasso di mercato dinamico al momento della conversione. Può essere applicata una commissione di conversione per riflettere i costi e l’esecuzione della conversione.

11. MECCANISMO DI ASSICURAZIONE TRANSAZIONE / GARANZIA RIMBORSABILE (CASO PER CASO)
11.1 Scopo

Per determinati trasferimenti avviati tramite il percorso ufficiale della Società, può essere richiesto un meccanismo di assicurazione per supportare un regolamento fluido e ridurre ritardi esterni.

11.2 Importo di garanzia rimborsabile

Ove applicabile, l’investitore può essere tenuto a depositare un importo di garanzia rimborsabile per una detenzione temporanea, calcolato caso per caso sulla base di molteplici fattori operativi e di percorso.

11.3 Non è una commissione

La Società non addebita una commissione per il meccanismo di assicurazione in sé. L’importo di garanzia è rimborsabile e viene restituito dopo che le condizioni definite sono soddisfatte.

12. CHECKS — PROCEDURA STANDARD DI AGGIUNTA CONTO (OBBLIGATORIA)
12.1 Cos’è CHECKS (Importante: NON è un rischio)
12.1.1 Definizione

CHECKS è una procedura operativa standard e obbligatoria per aggiungere e confermare il conto di ricezione dell’investitore all’interno dei sistemi di Komainu Europe S.r.l.

12.1.2 CHECKS non è un indicatore di rischio

CHECKS non è:

un trigger di sospetto;

una sanzione;

un’azione “solo per rischio”;

un’escalation discrezionale.

CHECKS è una procedura standard di aggiunta conto e conferma del percorso, applicata come regola operativa di base.

12.1.3 Applicazione universale

CHECKS si applica a tutti gli investitori senza eccezioni ogniqualvolta un conto/percorso di ricezione debba essere aggiunto o confermato.

12.2 Perché viene utilizzato CHECKS
12.2.1 Conferma di titolarità e controllo

CHECKS conferma che il conto di ricezione fornito dall’investitore appartiene all’investitore ed è sotto il suo controllo.

12.2.2 Conferma dell’operatività del percorso

CHECKS conferma che il percorso è tecnicamente operativo e può essere utilizzato senza errori per i trasferimenti successivi.

12.2.3 Registrazione del percorso confermato nel sistema

Dopo il completamento con esito positivo, il percorso viene registrato come confermato all’interno dei sistemi di Komainu Europe S.r.l.

13. TRANSAZIONE CHECKS (OBBLIGATORIA)
13.1 Cos’è una transazione CHECKS

Una transazione CHECKS è una transazione test standard obbligatoria utilizzata per confermare la corretta associazione del conto di ricezione dell’investitore e la funzionalità del percorso di transazione.

13.2 Procedura della transazione CHECKS (sequenza rigorosa)
13.2.1 Passo 1 — Attivazione account investitore

L’account investitore viene attivato e approvato per procedere con l’aggiunta e la conferma del conto di ricezione.

13.2.2 Passo 2 — Assegnazione di un importo test unico

Komainu Europe S.r.l. assegna un importo test unico all’investitore. Tale importo è individuale e funge da identificatore tecnico.

13.2.3 Passo 3 — Trasferimento test esatto da parte dell’investitore

L’investitore deve trasferire esattamente l’importo test assegnato:

nessun arrotondamento;

nessun pagamento in eccesso o in difetto;

nessuna suddivisione;

utilizzando la rete e i dettagli di ricezione esattamente specificati.

13.2.4 Passo 4 — Completamento del movimento primario dei fondi

Dopo la conferma del percorso, Komainu Europe S.r.l. completa il movimento primario dei fondi dalla parte della Società verso il conto di ricezione confermato dell’investitore.

13.2.5 Passo 5 — Restituzione automatica dell’importo test

L’importo test viene restituito automaticamente tramite una transazione separata entro un (1) ora dopo il completamento del movimento primario dei fondi dal percorso del conto Società verso il conto di ricezione confermato dell’investitore, a condizione che la procedura CHECKS sia stata eseguita correttamente e che non si applichino stop-factor di sicurezza.

13.3 Commissioni per la transazione CHECKS
13.3.1 Nessuna commissione della Società

Komainu Europe S.r.l. non addebita alcuna commissione, trattenuta o prelievo per la procedura CHECKS o per la transazione CHECKS.

13.3.2 Commissione di rete

Può applicarsi una commissione di rete blockchain (addebitata dalla rete, non da Komainu Europe S.r.l.).

14. RESTRIZIONI ACCOUNT, INDAGINE, COMMISSIONE INDIPENDENTE
14.1 Presupposti per restrizione o blocco

Komainu Europe S.r.l. può limitare, sospendere o bloccare funzioni dell’account qualora vi siano ragionevoli motivi per ritenere che esistano:

tentativo di bypass;

incoerenze nei dati forniti;

indicatori di frode o manipolazione del percorso;

mancata cooperazione con procedure obbligatorie;

richiesta lecita da parte di autorità competenti;

altre circostanze che richiedano misure di protezione.

14.2 Misure protettive immediate

Le misure protettive possono includere:

isolamento degli asset;

sospensione trasferimenti in uscita;

blocco prelievi;

restrizione temporanea delle funzioni dell’account.

14.3 Commissione indipendente (punto richiesto)

In caso di blocco account o restrizione significativa, Komainu Europe S.r.l. convoca una commissione indipendente per riesaminare il caso e condurre un’indagine obiettiva.

La commissione indipendente può includere specialisti indipendenti legali, di conformità, revisori, specialisti forensi e, ove applicabile e consentito, rappresentanti o osservatori di strutture regolatorie internazionali a fini di supervisione, nei limiti della legge applicabile e della competenza.

14.4 Stato degli asset durante l’indagine

Durante la revisione, gli asset possono essere isolati e non movimentati finché l’indagine non è conclusa o finché le condizioni non sono soddisfatte.

14.5 Esiti

A seguito della revisione, Komainu Europe S.r.l. può:

ripristinare l’accesso;

ripristinare parzialmente l’accesso a condizioni;

mantenere le restrizioni;

terminare il servizio;

inoltrare la questione alle autorità competenti ove richiesto dalla legge.

15. INFORMATIVA SUI RISCHI E LIMITAZIONE DI RESPONSABILITÀ
15.1 Rischio di mercato e volatilità

Gli asset digitali possono essere volatili e comportare rischio di perdita.

15.2 Nessuna garanzia di risultati

Komainu Europe S.r.l. non garantisce profittabilità, rendimenti o risultati.

15.3 Limitazioni esterne e forza maggiore

La Società non è responsabile per ritardi o mancate esecuzioni causati da sistemi terzi, congestione di rete blockchain, forza maggiore o restrizioni lecite imposte da autorità competenti.

16. DISPOSIZIONI FINALI
16.1 Obbligo di presa visione

La lettura e la comprensione della presente Politica sono obbligatorie prima dell’inizio della collaborazione.

16.2 Utilizzo continuato = accettazione completa

Qualsiasi utilizzo continuato dei servizi della Società, comunicazioni tramite canali ufficiali o richieste di esecuzione operativa costituisce accettazione piena e incondizionata della presente Politica.